美国要监管DeFi！议员提草案要求KYC、投资人需负违规责任

2024 .11 .21

美国参议员 Jack Reed 昨日提交了一项新草案，出于反洗钱、防止违法资金转移的目的，对 DeFi 协议提出了严格的监管要求，例如：KYC、违反美国制裁时的负责归属。前情提要：SEC主席Gensler：对瑞波案感到失望与挫折；法官要求安排和解会议背景补充：SEC起诉币安、Coinbase》美参议员：拜登政府想为 CBDC 铺平道路

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美参议员：DeFi 需受到类似银行般的监管投资人需负担违反美国制裁责任加强反洗钱监管、KYC 验证DeFi 恐遭遇毁灭性打击？

美国证券交易委员会 SEC 曾在 6 月相继对在美营运的中心化交易所BinanceUS、Coinbase 发起诉讼。而在昨19日晚又传出，美国参议员正在引入新的草案，拟将监管触手伸向 DeFi 领域。

美参议员：DeFi 需受到类似银行般的监管

据美国参议员 Jack Reed 个人网站发布文章，他已于昨日提交了一项新草案，要求收紧 DeFi去中心化金融系统中对 KYC 和反洗钱AML的要求。

在 Reed 看来，DeFi 平台提供的匿名性将为不良行为者提供庇护。因此应采取更多措施来确保不存在非法交易：

同时在 Reed 提出的架构中，DeFi 同样也属金融机构范畴内，该法案将使 DeFi 业务需遵守与其他金融公司，例如银行、中心化交易所甚至赌场相同的要求。

投资人需负担违反美国制裁责任

此外，对于受美国制裁的人例如俄罗斯使用 DeFi 服务来逃避美国的制裁，那么控制该项目的任何人都将承担协助这种违规行为的责任。而如果没有人控制 DeFi 协议，那么作为备案，任何投资超过 2500 万美元开发该项目的人都将承担这些义务。

加强反洗钱监管、KYC 验证

最后，Reed 还对当前反洗钱政策提出强化方案，希望赋予财政部传统金融体系之外的反洗钱监督权力：

为应对 DeFi 复杂的交易，提案也要求加密货币 ATM 及营运商对客户进行更为严格 KYC 身分审查。

美国要监管DeFi！议员提草案要求KYC、投资人需负违规责任

DeFi 恐遭遇毁灭性打击？

假如未来该草案真的要求执行严格的监管，那对 DeFi 项目来说可能会是毁灭性的打击。

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毕竟去中心化项目原本的特色就是在无需验证身份的状态下，对所有人开放，未来如果该特色消失、且可能遭受连带责任的状态下，很可能会让建设者放弃创新的意愿。